一耕基金投资记录第十期(2021.7-2021.12): 资产配置的重要性

我的投资在2021年是从一耕基金正式记录以来表现最差的一年,2021年一整年,基金净值下降-23%,而2021年下半年,基金净值下降了-12%。

相比2018年业绩的惨淡,伴随的是整个市场下跌。而2021年的业绩表现远差于2018年,这个就不能怪市场,而是由于我随着中国平安股价下跌不断买入,最后的仓位占到了70%,而中国平安的股价2021年的表现是下跌了40%。幸亏华东医药和泸州老窖贡献了部分利润,才让基金净值下跌不至于非常难看。

回看2021年的投资过程,对于中国平安股价越低越买我认为是没有错的,因为我对中国平安未来发展充满信心,我也发表了多篇文章表明我的观点:

1. 中国平安已经成为了资本市场的弃儿,而我依然坚定持有

2. 中国平安医疗健康生态圈是否可以破解看病的难题

3. 中国平安2020年年报分析:黑暗已过,未来可期

4. 从收购北大方正,平安臻享RUN,平安臻颐年,看中国平安的战略与执行

5. 在中国平安股价大跌的一天,和一名平安保险代理人谈平安保险

6. 走访平安龙华医院施工现场,看中国平安建设高端医院的起点

而我犯下的最重要错误是,没有考虑资产配置仓位均衡的重要性,中国平安股价的大幅下跌影响了整个投资组合的收益,更拖累了一耕基金历史的业绩表现。

对2021年进行投资反思,向2022年继续昂首前行!

年份一耕基金净值变化上证指数变化道琼斯指数变化
2017.113135.9219881.76
2017.61.356635.66%31921.79%21349.637.30%
2018.11.755229.38%3307.173.61%24831.0916.31%
2018.61.6674-5.01%2847.42-13.90%24271.41-1.80%
2019.11.4464-13.26%2493.9-12.44%23327.46-3.90%
2019.62.150548.68%2978.8819.44%26526.5813.71%
2020.12.233.70%30502.39%28538.447.58%
2020.62.05606-7.80%2984-2.16%25812.88-9.55%
2021.12.753934.34%347316.38%30606.4818.57%
2021.62.450971-11.00%3591.23.40%34502.5112.73%
2022.12.15685448-12.00%3639.781.35%36338.35.32%
年化收益16.00% 3.00% 13.00% 

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